भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) अवैध विदेशी मुद्रा व्यापार के लिए बैंकिंग चैनलों के दुरुपयोग को रोकने के उद्देश्य से अधिक मजबूत उपायों को लागू करने के लिए बैंकों और सरकार के साथ सक्रिय रूप से जुड़ रहा है। द इकोनॉमिक टाइम्स (ईटी) की रिपोर्ट के अनुसार, यह पहल गैरकानूनी गतिविधियों से जुड़ी हालिया गिरफ्तारियों के बाद की गई है और अनधिकृत विदेशी मुद्रा लेनदेन के आसपास बढ़ती चिंता को दूर करने का प्रयास किया गया है।
इस साल की शुरुआत में, प्रवर्तन निदेशालय ने अवैध विदेशी मुद्रा व्यापार गतिविधियों में शामिल दो व्यापारियों को पकड़ा था। जांच से पता चला कि कोलकाता में रहने वाले ये व्यक्ति 180 बैंक खातों पर नियंत्रण रखते थे और उन्हें प्रबंधित करते थे, जिसके परिणामस्वरूप 120 करोड़ रुपये जब्त किए गए। RBI ने गैरकानूनी विदेशी मुद्रा लेनदेन में लगे अनधिकृत प्लेटफार्मों और वेबसाइटों को शामिल करते हुए 75 संस्थाओं की एक चेतावनी सूची तैयार की है।
पिछले महीने सभी हितधारकों को जारी एक पत्र में, RBI ने अवैध विदेशी मुद्रा व्यापार से निपटने के लिए सुझाव मांगे और सार्वजनिक जागरूकता बढ़ाने की आवश्यकता पर जोर दिया। केंद्रीय बैंक सक्रिय रूप से विदेशी मुद्रा लेनदेन में शामिल सभी पक्षों के लिए अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) मानदंडों का कड़ाई से पालन सुनिश्चित करने के लिए बैंकों के साथ घनिष्ठ सहयोग की मांग कर रहा है।
बैंक अधिकारियों ने विदेशी मुद्रा लेनदेन की निगरानी बढ़ाने के लिए सरकार के साथ मिलकर अतिरिक्त तकनीकी नियंत्रण लागू करने का प्रस्ताव दिया है। ईटी की रिपोर्ट के मुताबिक, सरकारी और निजी क्षेत्र दोनों बैंकों से नियामक उपायों को मजबूत करने के लिए RBI को सिफारिशें सौंपने की उम्मीद है।
इलेक्ट्रॉनिक्स और सूचना प्रौद्योगिकी मंत्रालय (एमईआईटीवाई) अनधिकृत विदेशी मुद्रा लेनदेन में लगे अधिक अवैध प्लेटफार्मों की पहचान करने के लिए आरबीआई के साथ सहयोग करने के लिए तैयार है। नियामक का लक्ष्य ऐसी गतिविधियों की पहचान करने और उन पर अंकुश लगाने के लिए प्रौद्योगिकी का लाभ उठाना है, और कड़े नियंत्रण लागू करने के लिए सरकारी संस्थाओं से समर्थन मांगना है।
नियामक उपायों के अलावा, आरबीआई ने अनधिकृत संस्थाओं और प्लेटफार्मों से निपटने के प्रति आगाह करते हुए कई सलाह जारी की हैं। इसमें इस बात पर जोर दिया गया है कि गैर-अधिकृत प्लेटफार्मों पर विदेशी मुद्रा लेनदेन में संलग्न निवासी व्यक्तियों को विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम, 1999 (फेमा) के तहत कानूनी परिणामों का सामना करना पड़ सकता है।
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— Economic Times (@EconomicTimes) December 25, 2023
नियामक कार्रवाइयों को पूरक करते हुए, आरबीआई ने हितधारकों से अनधिकृत इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म (ईटीपी) से जुड़े जोखिमों के बारे में जनता को शिक्षित करने के लिए जागरूकता कार्यक्रमों में सक्रिय रूप से भाग लेने का आग्रह किया है। केंद्रीय बैंक ने सोशल मीडिया, सर्च इंजन, गेमिंग ऐप्स और अन्य प्लेटफार्मों पर भ्रामक विज्ञापनों पर ध्यान दिया है, जो भारतीय निवासियों को विदेशी मुद्रा व्यापार सुविधाएं प्रदान करने वाले अनधिकृत ईटीपी को बढ़ावा दे रहे हैं। RBI की सूची में अल्पारी, एनीएफएक्स, एवा ट्रेड, बिनोमो, ईटोरो, एक्सनेस, एक्सपर्ट ऑप्शन, एफबीएस, फिनएफएक्सप्रो, फॉरेक्स.कॉम, फॉरेक्स4मनी और फॉक्सरोएक्स जैसी संस्थाओं को हाइलाइट किया गया है।
